【瑞达利欧原则结合那本书】设施《而不是消费)往

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选自《原则2:应对变化中的世界秩序》瑞·达利欧著

其财富就越少,权力也就越小。顺便说一下,将资金用于投资和基础
设施《而不是消费) 往往会带来更高的生产率,因此投资是一个可以
很好地衡量经济繁荣的先行指标。

财富=权力。这是因为如果一个人有足够的财富,就可以买到几乎
一切〈《有形财产、工作和他人的忠诚、教育、医疗、政治和军事等各
种有影响力的权力等) 。自古至今,所有国家的历史表明,那些财富
拥有者与政权掌控者之间存在着一种共生关系,他们之间的交易方式
决定了统治秩序。这些统治秩序会一直持续下去,直到统治者被那些
为自己搂取财富和权力的人推翻。

财富和权力是相辅相成的。例如,1717年,英国东印度公司有效
地筹集金融资本,征集商业和军事要人,妃使印度莫卧儿帝国皇帝与
其进行贸易往来,从此引发了一系列事件: 英国对印度实行殖民统
治,18世纪莫卧儿帝国走向衰落,然后在19世纪彻底崩溃,1857年印
度起义后,英国人流放了皇帝并处决了他的孩子。英国人之所以这样
做,是因为他们拥有财富和权力,可以用其追求更多的财富和权力。

财富减少=权力减小。 没有一个人、组织、国家或帝国在失去购买
力后不会失败。鳞 要覃成功,一个人奉履入到俏斋要与去榴当。一
些实体的支出适度上且有盈余,另一些实体的收入高得多但有赤字,前
者更容易取得可持续的成功。历史表明,当一个人人、组织、国家或帝
国的支出超过收入时,就离苦难和动荡不远了。历史还表明,自食其
力的人口比例较高的国家往往拥有更稳定的社会、政治和经济。

9. 多代人心理周期。与国家兴训相对应的是,心理和经济周期的
运行方式和演化阶段。这些阶段非常有助于了解一个国家的人民和领
导人的行为,所以我总是设法评估不同国家所处的阶段。

第一阶段, 人民和他们的国家都很贫困,他们也认为自己贫困 。
在这个阶段,大多数人的收入水平很低,只能勉强糊口。他们很看重
钱,所以不乱花钱。没有人愿意贷款给他们,所以他们没有债务。有
些人有潜力,而另一些人则不然,但在大多数情况下,由于贫困和人缺乏资源,人们无法接受教育,也没有实现自力更生的其他能力。在这
个阶段,与生俱来的一些情况和生活态度是决定一个人能否变得更富
有的最大因素。

在这一阶段,国家的发展速度取决于它们的文化和能力。我把这
个阶段的国家称为“早期新兴国家”。在那些取得进步的国家,人们
通常努力工作,逐步摸下比生存所需更多的钱,他们因担心将来没有
足够的钱而做好储蓄。从这一阶段到下一阶段的演化通常需要一代人
的时间。从大约40年前到10`15年前,“亚洲四小龙” 中国香港、新
加坡、中国台湾、韩国) 以及后来的中国就是这个阶段的经济体。

第二阶段, 人民和他们的国家都富裕了,但他们仍然认为自己贫
困。在成长过程中没有财务安全感的人们通常在财务方面仍然小心说
慎。在这个阶段,人们仍然努力工作,国家出口大量商品,实行固定
汇率,人们大量储蓄,并有效地投资于房地产、黄金、本国银行存款
等实物资产,以及储备货币国家的债券。因为有了更多的钱,他们可
以并且确实投资于能提高生产力的方面,例如人力资本开发、基础设
施建设、研发等。这一代父母希望自己的孩子受到良好的教育,努力
工作,取得成功。他们还完善了资源配置体系,包括资本市场和法律
体系。这是周期中最具生产力的阶段。

国家在这个阶段既经历了收入快速增长,又经历了生产率快速增
长。生产率增长意味着: 〈1) 通胀不是问题,〈2) 国家变得更有竞
争力。在这个阶段,债务相对于收入通常不会显著增加,有时还会下
降。这是一个非常健康的时期。如果国家提供充分的产权保护,那么
这时也是投资于这个国家的绝佳时机。

你可以从第一阶段的国家中分辨出第二阶段的国家。因为在第二
阶段,你会看到与老城比邻而居的金光闪烁的新城市、高储蓄率、迅
速增长的收入,通常还有不断增加的外汇储备。我把这个阶段的国家
称为“后期新兴国家”。任何规模的国家都可能经历这个阶段,但一
个大国走过这个阶段后,通常会成为世界强国

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《原则2:应对变化中的世界秩序》信息

书名:原则2:应对变化中的世界秩序
作者:瑞·达利欧
出版社:中信出版集团
出版时间:2022-1-10
ISBN:9787521719499

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